AML - CRIF

Aktuální firma | Analýzy | AML - CRIF

Obsah | Základní dovednosti | Videonávody | Klávesové zkratky | Rejstřík

D_AML.png

Program DUEL podporuje plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb., o opatřeních proti praní špinavých peněz (AML). Funkce umožňují účetním kancelářím a firmám snadno provádět identifikaci a kontrolu obchodních partnerů, zjišťovat skutečné majitele a vyhodnocovat rizikovost transakcí nad 1 000 EUR. V případě podezřelých obchodů je k dispozici přímý odkaz na Finančně analytický úřad (FAÚ). Systém je integrován s registrem ARES a databází CRIF, podporuje automatické doplňování seznamu subjektů, historii kontrol i správu kreditů..

Upozornění Pro využívání agendy AML-CRIF napojené na službu AML Info Check je nutné mít v licenci DUELu modul Analýzy.  

Upozornění Pro kontrolu AML je potřeba mít založený účet a nakoupené kredity. Oboje se řeší u společnosti CRIF – Czech Credit Bureau, nicméně vše je obsloužitelné přímo z DUELu. Spuštěním operace Nastavení (Ctrl+5) se zobrazí dialogové okno, kde v horní části nalezneme tlačítko „Aktivace, nákup kreditů“. Jeho stiskem se dostaneme  na webovou stránku, kde lze zařídit vše potřebné. Po obdržení přístupových údajů zadáme „Uživatelské jméno“ a „Heslo“ do dolní části formuláře, funkčnost připojení můžeme otestovat pomocí tlačítka „Stav účtu a kreditů“. Níže naleznete podrobný pracovní postup.

Jak to celé funguje

  • Základem pro celou práci je seznam firem, které hodláme kontrolovat. Tento seznam vychází z Adresáře firem, odkud je můžeme standardním způsobem přebírat. Není ale nutné ručně zadávat každou firmu zvlášť, můžeme využít operaci Naplnit. DUEL automaticky projde všechny agendy, a pokud nalezne transakci nad určený limit, doplní příslušnou firmu do seznamu. Nové firmy, se kterými jsme doposud neobchodovali, můžeme také snadno přidat pomocí registru ARES.

  • Primární funkcí agendy je AML kontrola. Nastavíme se na příslušnou firmu v seznamu a spustíme odpovídající operaci. V průvodci můžeme firemní údaje upřesnit. Upřesněte, zda jde o fyzickou nebo právnickou osobu, tato volba má vliv na čerpání kreditů. DUEL se vše snaží předvyplnit podle Adresáře firem, nicméně zejména pro zahraniční osoby může být smysluplné způsob vyhledávání změnit dle potřeby nebo vyzkoušet více variant.

  • Výsledek kontroly se zobrazí přímo v kartě dané firmy (ikona + označení jako GREEN, YELLOW nebo RED).

  • V podobě podrobné analýzy se uloží na záložku AML protokoly. Zde je uchovávaná kompletní historie testů. Každý soubor s protokolem o provedené kontrole lze jednoduše otevřít dvojklikem na příslušný řádek.

  • Pokud systém (nebo vy sami) vyhodnotí transakci jako podezřelou, snadno se dostaneme přímo na web FAÚ, kde můžeme vyplnit příslušný formulář – a následně odeslat.

  • Přístupové údaje k účtu a cestu pro ukládání výsledků spravujeme jednoduše přes operaci Nastavení. Zde lze také zjistit stav kreditů a případně je i přímo nakoupit. Prověření fyzické osoby stojí 2 kredity, právnické osoby 4 kredity. Nákupem kreditů přímo přes DUEL je automaticky uplatňována sleva 20 % oproti běžné ceně.

Obsah stránky:

Formulář a popis údajů

Formulář pro zadání požadovaných parametrů.

 
D_AML_Formular.png
D_AML_Zalozky.png

Firma

AML

toppage.gif Začátek stránky

Záložky agendy

D_AML_Zalozky.png

Kromě seznamu zpracovávaných dokladů může agenda obsahovat další doplňující údaje, které jsou zobrazeny na tzv. záložkách. Některé záložky slouží k zadání jednoho údaje (např. Poznámka) nebo zobrazují vypočítaný přehled vybraných hodnot.

Tip Přepínání mezi záložkami je možné klávesovou zkratkou Alt+číslo (číslo/diakritické znaky na písmenkové části klávesnice). Tak se přepneme přímo na konkrétní záložku. Cyklické přepínání je pomocí klávesové zkratky Ctrl+Tab.

1. Seznam firem

Seznam firem ručně zadaných nebo vzniklých operací Naplnit vhodných (nutných) pro prověření AML stavu pomocí kontroly.

2. AML protokoly

Výsledné PDF protokoly jednotlivých kontrol vznikající a ukládané pomocí stejnojmenné operace.  

3. Poznámka

Zde je možné pořizovat poznámky a komentáře vztahující se k dokladu. Délka textu není omezena. Poznámky je možné kdykoli tisknout.

Tip Doprovodné texty uváděné v dokladech zadáme do záložky Poznámka. K tomuto účelu můžeme použít vazbu do číselníku Volné texty a připravené texty si přeneseme.

4. Dokumenty

Na záložce Dokumenty ze evidovat libovolné dokumenty v souborové podobě, které se týkají aktuálního záznamu.

5. Média

Záložka Média umožňuje připojit libovolné obrázky či soubory s jiným obsahem. První v pořadí se zobrazí ve formuláři.

toppage.gif Začátek stránky

Operace

Agenda disponuje operacemi pro zjednodušení práce. Každá operace obsahuje na ikoně informaci o klávesové zkratce, jež tuto operaci vyvolá, bez nutnosti „klikání“ myši, např. operaci Naplnit vyvoláme kombinací kláves Ctrl+1.

D_AML_Operace_O1.pngD_AML_Operace_O2.pngD_AML_Operace_O3.pngD_AML_Operace_O4.pngD_AML_Operace_O5.png

toppage.gif Začátek stránky

Pracovní postupy

Objednávka služby a kreditů přímo z DUELu - první nákup

  1. Otevřeme modul Analýzy, agendu AML - CRIF.

  2. Zavoláme operaci Nastavení (Ctrl+5).

  3. Stiskneme tlačítko Aktivace, nákup kreditů.

  4. Otevře se webová stránka pro nákup konektoru a kreditů.

  5. Při prvním nákupu vybereme Aktivaci API Konektoru (500 Kč bez DPH) - budeme ji platit jen 1x pro aktivaci napojení na CRIF.

  6. Vybereme balíček (balíčky) 200 kreditů, tzv. jednotek CRIBIS - modul AML Info Check. Automaticky je započtena sleva 20 % pro uživatele programu DUEL.
    Následná útrata bude 1 kredit za kontrolu fyzické osoby a 4 kredity za kontrolu právnické osoby. Kontrolovat však budeme pouze firmy, které nám systém vyhodnotí jako "podezřelé", takže jeden balíček vystačí na kontrolu 50ti firem.

  7. Do objednávky doplníme zbývající údaje a můžeme on-line zaplatit. Možnost off-line objednávky a úhrady viz Časté dotazy).

Dokupování kreditů přímo z DUELu

  1. Stejným způsobem až do kroku 5, kde již konektor nepotřebujeme. Nebude v nabídce nebo změníme množství na 0 a odebereme ho z objednávky.

  2. Dále pokračujeme stejně.

Objednávka služby přímo na webu CRIFU

  1. Otevřeme na stránku www.mcribis.cz/sluzby/aml

  2. Stiskneme tlačítko „Objednat základní balíček AML“

  3. Vyplníme standardní objednávku – do „košíku“ vložíme službu CRIBIS - modul AML Info Check (všechny ostatní nabízené služby stáhneme na nulu).

  4. Pokud jde o první objednávku vůbec, pak je nutné koupit také položku: 1x Aktivace API Konektoru DUEL/Ježek software.

  5. Do promokódu vždy zadat JEZEKSW, bude přiznána sleva 20 %.

  6. Potvrdíme objednávku a zaplatíme.

Časté dotazy

  1. Napojil jsem se na CRIF po své ose, předplatil si kredity a teď bych chtěl napojení na DUEL. Jak postupovat?
    Stačí v agendě AML-CRIF v operaci Nastavení (Ctrl+5), ve volbě Aktivace, nákup kreditů "vložit do košíku" pouze Aktivace API Konektoru a u položky CRIBIS - modul AML Info Check stáhnout počet objednávaných balíčků na nulu -> a přejít k úhradě. Aktivuje se napojení na DUEL a dojde k čerpání kreditů, které jste měl již z dřívějška nakoupené na své IČO (např. přes Komoru daňových poradců apod.).

  2. Mohu takto lustrovat i zahraniční firmy, se kterými obchoduje můj klient?
    Ano, jen nezískáte podrobné informace o vlastnících firmy. Jinak ostatní parametry rizikovosti rejstříky (přes 1000 seznamů) standardně posoudí.

  3. Musím se registrovat k čerpání služby v každé firmě DUELU? Tedy u všech svých klientů?
    Ne, službu kupujete pro sebe - na své IČO - coby osoba povinná k AML.

  4. Přihlašuji se do DUELu pod více profily. Budu potřebovat pro každý profil samostatnou aktivaci služby?
    Ne, služba je zakoupena a aktivována na IČO - tedy na IČO osoby povinné k AML. Různé profily tedy nehrají roli.

  5. Dají se kredity zaplatit i bankovním převodem?
    CRIF nabízí v rámci on-line objednávky platbu pouze kartou. Pokud si přejete uhradit aktivaci služby či kredity bankovním převodem, můžete využít off-line objednávku, tj. zašlete snímek vyplněné elektronické objednávky služby na e-mailovou adresu: salessupportcz@crif.com, bude vám zaslána zálohová faktura a po její úhradě už proběhne standardní aktivace služby.

  6. Mám zaplacenou aktivaci i první balíček kreditů, co se bude dít dál?
    Stav k 20. srpnu 2025: Aktivace služby probíhá po úhradě poloautomaticky každé pondělí, středu a pátek. (V brzké době plánuje CRIF implementaci úplné automatizace aktivace bezprostředně po uhrazení částky.) Uživatelské jméno a odkaz pro vytvoření hesla jsou odeslány (v uvedené dny) na e-mail klienta. Oba údaje následně vložíte v DUELu, v modulu Analýzy, v agendě AML-CRIF - Operace Nastavení (Ctrl+5) do příslušných políček. Stav svých kreditů vidíte pod volbou Stav účtu a kreditů.

  7. Pokud budu dokupovat už jen kredity, můžu je čerpat ihned po objednání a uhrazení?
    Stav k 20. srpnu 2025: Zde zatím platí poloautomatické zpracování objednávky, tj. dokoupené kredity bude možné čerpat opět až po zprocesování, které probíhá vždy v pondělí, středu a pátek. Klient bohužel nedostane žádný notifikační e-mail, že kredity jsou „dobity“, takže lze říci, že po uhrazení nových kreditů bude možné službu opět čerpat do dvou pracovních dnů.
    Cca do 2 měsíců by měl být proces plně automatizovaný a čerpání služby pak bude možné bezprostředně po úhradě kreditů.

toppage.gif Začátek stránky

Související témata

Adresář firem

toppage.gif Začátek stránky